Vermögen ganzheitlich weiterdenken.
Mit wachsendem Vermögen werden auch die damit verbundenen Entscheidungen komplexer. Neben der klassischen Kapitalanlage gewinnen Fragen zur Vermögensstruktur, Liquiditätsplanung, Nachfolge oder zur Einbindung weiterer Anlageformen zunehmend an Bedeutung.
Deshalb endet unser Verständnis von Vermögensverwaltung nicht beim Wertpapierdepot.
Wir betrachten gemeinsam mit Ihnen das Gesamtbild und begleiten Sie bei ausgewählten Fragestellungen rund um Ihr Vermögen. Wo zusätzliche Expertise erforderlich ist, beziehen wir auf Wunsch spezialisierte Steuerberater/innen, Rechtsanwälte/innen und weitere Fachpartner/innen ein.
Unser Ziel: Zusammenhänge erkennen, Entscheidungen strukturieren und Vermögen langfristig weiterdenken.
Finanzplanung
Heute wissen, was morgen möglich sein soll.
Eine langfristige Vermögensstrategie beginnt mit einem klaren Verständnis der finanziellen Gesamtsituation.
Gemeinsam betrachten wir vorhandene Vermögenswerte, Liquidität, regelmäßige Einnahmen und Ausgaben sowie absehbare größere Veränderungen. Dabei geht es nicht um eine möglichst detaillierte Prognose der Zukunft, sondern um die Frage, welche finanziellen Spielräume langfristig bestehen und wie unterschiedliche Vermögensbestandteile sinnvoll aufeinander abgestimmt werden können.
Welche Liquidität sollte jederzeit verfügbar sein? Welcher Teil des Vermögens kann langfristig investiert werden? Welche Mittel werden möglicherweise für Immobilien, Ruhestand, Familie oder andere persönliche Ziele benötigt?
Eine solche Betrachtung schafft die Grundlage dafür, Kapitalanlage nicht isoliert, sondern als Bestandteil einer übergeordneten Vermögensstrategie zu verstehen.
Finanzplanung schafft Orientierung – bevor Anlageentscheidungen getroffen werden.
Erben und Schenken
Vermögen erhalten. Verantwortung weitergeben.
Vermögen aufzubauen ist eine Lebensleistung. Die Frage, wie dieses Vermögen eines Tages weitergegeben werden soll, verdient deshalb ebenso viel Aufmerksamkeit.
Eine frühzeitige Nachfolgeplanung kann helfen, finanzielle, familiäre und persönliche Zielsetzungen miteinander zu verbinden und langfristige Handlungsspielräume zu schaffen.
Dabei betrachten wir insbesondere die vermögensbezogenen Auswirkungen einer geplanten Nachfolge: Welche Vermögenswerte sollen langfristig erhalten bleiben? Welche Liquidität wird benötigt? Welche Rolle spielen Wertpapiervermögen, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen? Und wie kann die nächste Generation schrittweise an Vermögen und Verantwortung herangeführt werden?
Bei rechtlichen und steuerlichen Fragestellungen arbeiten wir auf Wunsch mit den jeweiligen Rechtsanwält/innen und Steuerberater/innen unserer Kund/innen oder geeigneten Spezialist/innen zusammen.
Denn Vermögensnachfolge bedeutet für uns nicht nur übertragen – sondern vorausdenken.
Netzwerk
Ein Ansprechpartner. Zusätzliche Expertise, wenn sie gebraucht wird.
Komplexe Vermögen berühren häufig unterschiedliche Fachgebiete.
Steuerliche Gestaltung, rechtliche Fragen, Immobilien, Unternehmensbeteiligungen oder Nachfolgeplanung benötigen jeweils spezifische Expertise. Unser Anspruch ist deshalb nicht, jede Fragestellung selbst zu beantworten.
Vielmehr verstehen wir uns bei Bedarf als verbindendes Element zwischen Vermögensverwaltung und spezialisierten Fachbereichen.
Dazu arbeiten wir mit ausgewählten Steuerberater/innen, Rechtsanwält/innen und weiteren Expert/innen zusammen oder beziehen die bereits bestehenden Berater/innen unserer Kund/innen in die gemeinsame Betrachtung ein.
So können unterschiedliche Perspektiven zusammengeführt werden, ohne das Gesamtvermögen aus dem Blick zu verlieren.
Nicht alles aus einer Hand – aber die relevanten Themen gemeinsam im Blick.
Stiftungen
Vermögen langfristig einem Zweck geben.
Für manche Vermögensinhaber/innen geht die Frage der Nachfolge über die eigene Familie hinaus.
Eine Stiftung kann eine Möglichkeit sein, Vermögen langfristig zu erhalten und mit persönlichen, familiären oder gemeinnützigen Zielen zu verbinden.
Ob eine Stiftung im individuellen Fall sinnvoll ist und welche rechtlichen oder steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten bestehen, muss durch entsprechend spezialisierte Berater/innen beurteilt werden.
Als Vermögensverwalter können wir insbesondere die investmentbezogenen Fragestellungen einer Stiftung begleiten und gemeinsam mit den beteiligten Expert/innen betrachten, welche Anlagestrategie zu deren langfristigen Zielen, Liquiditätsanforderungen und Risikovorgaben passt.
Vermögen kann mehr hinterlassen als seinen materiellen Wert.
Alternative Vermögenswerte
Vermögen besteht nicht nur aus Wertpapieren.
Kunst, klassische Automobile, hochwertige Musik-Instrumente, Sammlungen oder andere Sachwerte können bei größeren Vermögen einen relevanten Bestandteil der Gesamtstruktur darstellen.
Dabei unterscheiden sie sich grundlegend von klassischen Kapitalanlagen. Persönliche Leidenschaft, Werterhalt und Renditeerwartungen können ebenso eine Rolle spielen wie eingeschränkte Liquidität, Bewertung, Verwahrung oder Versicherung.
Wir verstehen solche Vermögenswerte deshalb nicht automatisch als klassische Investments, berücksichtigen sie aber dort, wo sie für die Gesamtbetrachtung eines Vermögens relevant sind.
Bei spezialisierten Fragestellungen können entsprechende externe Expert/innen hinzugezogen werden.
Ganzheitliche Vermögensbetrachtung bedeutet auch, über das klassische Depot hinauszudenken.
Unser Verständnis von Mehrwert
Die richtigen Fragen erkennen.
Unser Anspruch ist nicht, möglichst viele Dienstleistungen anzubieten.
Unser Anspruch ist, die richtigen Fragen zu erkennen.
Wie sollte Ihr Vermögen heute strukturiert sein? Welche finanziellen Entscheidungen stehen in den kommenden Jahren an? Welche Vermögenswerte benötigen Liquidität und welche einen langfristigen Anlagehorizont? Wie soll Vermögen eines Tages weitergegeben werden? Und welche zusätzliche Expertise wird dafür benötigt?
Dabei bleibt unsere Kernkompetenz klar: professionelle Vermögensverwaltung und Kapitalanlage.
Darüber hinaus möchten wir unseren Kund/innen helfen, Vermögen im Zusammenhang zu betrachten und bei Bedarf die richtigen Menschen und Kompetenzen zusammenzubringen.
Vermögen verstehen. Zusammenhänge erkennen. Zukunft gestalten.